Брокерское обслуживание онлайн торговли

Брокером называют профессионального участника финансового рынка, который занимается посреднической деятельностью при заключении сделок на валютной, фондовой или товарной биржах. Заключение сделок происходит за счет и по поручению клиентов. Брокер получает комиссию за свое посредничество. С появлением интернета в 90-х годах особенно сильно начал развиваться рынок Форекс. Онлайн брокеры предоставили возможность каждому желающему торговать на бирже с небольшим депозитом. Брокерские компании получают и отправляют заявки трейдеров на биржу через всемирную сеть, а также в реальном времени предоставляют информацию о ситуации на рынке. Приказы на проведение сделок передаются через торговый терминал брокерской компании, который устанавливается на компьютер или телефон. Ордера выполняются мгновенно и отражаются на счете клиента. Для дальнейшей успешной торговли крайне важен выбор брокерской компании, поэтому стоит проанализировать рынок брокерских компаний и выбрать брокера, который лучше подходит для Вашей торговли.

Критерии выбора надежного брокера для онлайн торговли.

• Надежность.
  Нелегко проверить репутацию брокерских компаний, но в любом случае стоит потрудиться и поискать объективную информацию о Форекс брокере, которому Вы собираетесь доверить свои средства. Прежде всего, проверьте авторитетность компании, продолжительность работы на рынке и наличие лицензии.
• Величина спреда. 
  Прибыльность торговли трейдера, совершающего большое количество сделок существенно зависит от спредов на предлагаемых финансовых, поэтому лучше выбрать брокера, который предлагает наиболее узкие спреды.
• Минимальная сумма депозита.
  В начале своей торговли большинство трейдеров предпочитают ограничивать свои риски, торгуя с малым депозитом, но не каждая брокерская компания может предложить Вам открытие счета менее $100 или $500.
• Торговая платформа. 
  Программное обеспечение, через которое Вы осуществляете свою деятельность, должно обеспечивать высокую скорость обработки данных и стабильные каналы связи.
• Большое количество инструментов.
  Широкий выбор инструментов позволяет трейдеру более профессионально подойти к анализу рынков и разработке стратегий. Некоторые Форекс брокеры помимо традиционных инструментов предлагают более экзотические варианты, например, персональные композитные инструменты (PCI), которые позволяют трейдеру создавать свои инструменты из предлагаемых активов, а также торговать портфелями из множества активов.
• Величина кредитного плеча.
  В зависимости от брокерской компании и сегмента финансового рынка предлагаемое максимальное кредитное плечо может иметь значения от 1:1 до 1:1000. Исходя из размера депозита и стратегии торговли, каждый трейдер выбирает свой уровень кредитного плеча.
• Работа службы поддержки.
  Профессиональный персонал службы поддержки брокерской компании может помочь трейдеру избежать проблем с торговой платформой или выводом средств со счета, что нередко становится причиной потери депозита.

Качество брокерского обслуживания на рынке Форекс имеет большое значение, так как валютный рынок является самым изменчивым рынком, предоставляющим огромные возможности для получения прибыли, но одновременно с потенциалом больших потерь.

Лучшие Инструменты Инвестирования

Диапазон инструментов, с помощью которых можно сохранить и приумножить имеющиеся у инвестора средства, на сегодняшний день очень широк – это недвижимость, драгоценные металлы, предметы искусства, банковские депозиты, паевые инвестиционные фонды, акции, облигации, производные финансовые инструменты, валюта и многое другое. Какой именно инструмент выбрать для вложения своих средств зависит от личных умений и предпочтений инвестора.

Существует прямая связь между доходностью инвестиций и степенью риска, который несет инвестор: чем больше ожидаемая доходность, тем выше уровень риска. Главной задачей инвестора является оценка риска своей деятельности и определение его допустимого уровня.

Консервативные инвестиции

К консервативным инструментам инвестирования относятся: недвижимость, банковские депозиты, государственные облигации и ценные бумаги высоконадежных компаний с незначительным ростом курсовой стоимости, вложения в драгоценные металлы. Каждый из перечисленных инструментов практически гарантирует инвестору сохранность и незначительное увеличение средств (до 10% годовых). При этом банковские вклады дополнительно страхуются, но доходность от них практически равна или чуть выше уровня инфляции в данной стране.

Умеренные инвестиции

К умеренным инвестициям относятся акции и облигации крупных компаний, векселя коммерческих банков, вложение средств в паевые фонды (ПИФ) со смешанной инвестиционной политикой (с использованием консервативных и агрессивных инструментов). При средней прибыльности и ликвидности умеренные инвестиции отличаются невысоким уровнем риска.

Агрессивные инвестиции

К инструментам агрессивного инвестирования относятся: акции, облигации малых и средних компаний, фьючерсы, опционы, валюта. Данные инструменты являются самыми прибыльными, но в то же время высокорисковыми. Их высокая волатильность часто приводит к потере капитала, но при благоприятных обстоятельствах может обеспечить более 100% годовой доходности.

Непрофессиональным инвесторам лучше всего подходит инвестирование в недвижимость, драгоценные металлы, банковские депозиты и акции высоконадежных компаний.

Если Вы решили немного более профессионально вкладывать свои средства, то сначала нужно исследовать и понимать принципы работы финансовых инструментов. Очень эффективным, но высокорисковым инвестированием может стать интернет-трейдинг, который при грамотном подходе станет приносить высокий доход. Привлекательными сторонами данного вида инвестиций являются относительная простота и небольшой начальный капитал. При отсутствии свободного времени свои средства можно также отдавать в доверительное управление по выбранной Вами стратегии, но в этом тоже есть свой минус - чаще всего управляющие компании устанавливают высокий порог входа (от $10 000).

С чего бы Вы ни начали свою инвестиционную деятельность, в первую очередь нужно отдавать себе отчет в том, что при множестве инструментов на сегодняшнем рынке, не существует такого вида инвестирования, который гарантирует 100% сохранность средств и высокую прибыль. Только при хорошей информированности возможно найти компромиссный для себя вариант риска и доходности.

Что такое онлайн брокер?

Компания, предоставляющая трейдеру возможность совершать сделки на валютном, фондовом и сырьевом рынках через интернет, называется онлайн брокером. Любой трейдер, установив на свой персональный компьютер специальную программу – удаленный торговый терминал, получает прямой доступ к торгам по текущим котировкам биржи или электронных торговых площадок в реальном времени. На данный момент существует множество приложений, через которые инвесторы и трейдеры получают доступ к торгам:

• Компьютерные приложения - самые распространенные платформы, которые бесплатно устанавливаются на компьютер и позволяют управлять счетами, анализировать движение цен и торговать в реальном времени. Существуют широкоизвестные стандартные программы, например MetaTrader, и другие программы онлайн брокеров, разработанные под свои стандарты с дополнительными функциями, например, программа NetTradeX компании IFC Markets, позволяющая торговать не только отдельными инструментами, но и портфелями из инструментов.
• Веб приложения - онлайн программы с меньшим функционалом, но торгующие через Веб-Браузеры, что позволяет торговать с любого устройства.
• Мобильные приложения – это платформы для устройств с операционными системами Android и iOs, что обеспечивает доступ к торгам в любое время из любой точки мира. Мобильные платформы особенно актуальны для людей, совмещающих трейдинг с основной работой.

Достоинства и недостатки онлайн брокеров

Основными достоинствами онлайн брокера являются большие кредитные плечи, фиксированные спрэды, скромные требования к минимальному депозиту и предоставление информации для анализа и использования торговых сигналов.

Отрицательной стороной является излишне легкий и быстрый доступ к финансовым рынкам, что, при недостаточной теоретической подготовке трейдера, подталкивает его к быстрым и неодуманным сделкам. В случае торговли с помощью классического брокера через торговые терминалы на персональном компьютере у трейдеров есть время оценить ситуацию через многочисленные аналитические сайты или проконсультироваться с менеджерами брокера по текущей ситуации, особенностям различных рынков и инструментов торговли, получить совет куда лучше инвестировать средства.

Брокерское обслуживание онлайн:

• предоставление доступа к торговой площадке с мгновенным выполнением ордеров;
• удобное программное обеспечение для анализа и торговли;
• предоставление демо-счета (для отработки своей торговой стратегии);
• предоставление кредитного плеча;
• графическая поддержка (для технического анализа);
• техническая поддержка;
• публикация экономического календаря и ежедневного аналитического исследования рынков

Выбор онлайн брокера

Выбирая онлайн брокера, обратите внимание на ряд основных показателей: минимальный депозит, размеры спредов, свопы, режим исполнения ордеров, торговый терминал, отграничения по использованию некоторых стратегий торговли, качество поддержки клиентов. Особенно важно проверить стабильность работы предлагаемой платформы, мгновенное и качественное исполнение ордеров и скорость ввода/вывод денежных средств.

Торговля Валютой

Торговля валютой началась в 70-х годах ХХ века после перехода к модели плавающих курсов валют по итогам конференции Международного валютного фонда в Ямайке в январе 1976 года. До этого времени курсы национальных валют фиксировались со стороны государства. Центральные банки стран поддерживали курс национальной валюты на одном и том же уровне с помощью интервенций, допуская их изменение только через девальвацию и ревальвацию.

Благодаря переходу на плавающие курсы валют возникли валютные рынки, где происходит процесс обмена одной валюты на другую. Самым известным и крупным из валютных рынков является рынок Форекс. На Форексе совершают сделки с валютой центральные банки стран, коммерческие банки, пенсионные фонды, инвестиционные и страховые компании, брокерские и дилерские компании и др.

Постоянные изменения стоимости той или иной валюты в зависимости от спроса и предложения на нее, являются основой для спекуляций различными валютами. Торговля валютой на Форекс простыми людьми для получения прибыли от разницы между ценой покупки и ценой продажи происходит через посредников – брокерские и дилерские компании.

Валютные пары

Для торговли на Форекс были созданы валютные пары, в каждой из которых первая валюта выступает в роли товара, а вторая – денег. Например, если Вы решите торговать EURUSD, то для покупки евро заплатите долларами.

В наиболее популярных валютных парах присутствуют доллары США и одна из основных конвертируемых валют, это:

• EURUSD (евро / доллар США);
• USDJPY (доллар США /японская йена);
• GBPUSD (британский фунт/ доллар США);
• USDCHF (доллар США /швейцарский франк);
• USD/CAD (доллар США/канадский доллар);
• AUD/USD (австралийский доллар/доллар США);
• NZD/USD (новозеландский доллар/доллар США).

Эти валютные пары вместе с кросс-парами (валютные пары без доллара США) на основные валюты (например, EURGBP, EURJPY, GBPNZD и другие) составляют группу мажоров на рынке Форекс. Инструменты мажоры являются наиболее ликвидными, а также обладают значительной волатильностью, что позволяет извлечь хорошую прибыль от торговли ими.

Менее ликвидные валютные пары, которые составлены из основных валют мира в паре с менее ликвидными валютами называются минорами, это, например, EURHKD, EURSEK, USDHKD, USDNOK, USDSGD и другие.

Кроме вышеперечисленных пар существуют также экзотические валютные пары, комбинации которых составлены из одной основной валюты и из валюты страны с умеренно развитой или развивающейся экономикой (напр.: чешская крона, польский злотый, датская крона, турецкая лира и др.).

Стоимость валют различных стран зависит от многих факторов, но основные из них это состояние экономики и политические события в стране. Эти факторы являются основой фундаментального анализа котировок валют. В каждой стране происходят свои важные события в экономике, что непременно отражается на курсе национальной валюты. Например, на курсе евро сразу же отражается объявление процентной ставки Европейского центрального банка, что в первые минуты может привести к очень высокой волатильности на рынке.

Кроме фундаментального, существует также технический анализ, основанный на выявлении тенденций, уровней сопротивления и поддержки на графиках валютных пар.

Для того, чтобы начать торговать на валютном рынке, обычному человеку нужен компьютер, интернет, первоначальный капитал и правильный выбор брокерской компании. Для успешной торговли на рынке Форекс необходимы базовые знания о финансовых рынках и опыт работы.

Трейдинг как основной источник дохода

Может ли трейдинг на рынке Форекс или фондовом рынке стать основным и стабильным источником дохода? Этим вопросом задается каждый начинающий трейдер, но однозначно на него никто не может ответить. Успех в этой области деятельности зависит от многого: терпения и уравновешенности, способности быстро принимать обдуманные решения, развитой интуиции и немного от везения, но самыми главными факторами являются знания и опыт.

Причем процесс обучения должен продолжаться на протяжении всей деятельности. Из-за кажущейся свободы, когда у тебя нет начальства и строгого графика работы, многие начинающие трейдеры забывают о том, что это одна из самых высокорисковых и ответственных профессий. Требуется много времени и усилий для того, чтобы трейдинг стал основным источником дохода. Причем, эта работа не для тех, кто ищет стабильность.

Прежде чем отказаться от своей основной работы и заниматься только трейдингом, необходимо:

• очень хорошо разбираться в техническом и фундаментальном анализе;
• научиться контролировать свои эмоции;
• постоянно заниматься самообразованием;
• иметь достаточный капитал.

Истории успеха знаменитых трейдеров часто вдохновляют новичков, которые бросив основную работу, увлекаются трейдингом и за короткий период времени теряют все свои сбережения. Этому также способствуют рекламы некоторых дилерских компаний, которые предлагают ускоренные курсы обучения и 100%-ый успех. За неделю или месяц невозможно изучить все факторы, влияющие на ценообразование, научиться управлять капиталом, воспитать в себе качества, необходимые для осуществления успешного трейдинга – дисциплинированность, целеустремленность, терпение и др.

Торговля на финансовых рынках может стать основным источником дохода, но прежде пройдет год или несколько лет, пока Вы не разработаете свою стратегию, проверенную временем. Причем, стратегия должная быть разработана и проверена на демо-счете именно Вами. Работа по чужой стратегии, пусть даже успешной для его разработчика, обычно заканчивается ничем, так как она не учитывает Вашу психологию и возможности.

Помимо профессиональных качеств трейдера для достижения успеха также очень важен правильный выбор брокера. Проверьте репутацию компании и ее надежность, стабильность предлагаемой торговой платформы, качество исполнения ордеров, торговые условия, скорость вывода средств, поддержку клиентов.

Трейдинг – это тяжелая, но в то же время приятная работа, успех в которой приходит с опытом и знаниями.

Японские свечи: Все гениальное – просто

Японские свечи – это самый популярный среди трейдеров тип ценового графика для отображения изменений биржевых котировок акций, валют, цен на сырьё и т. д. Они являются своего рода техническим индикатором, отображающим динамику изменения рыночной цены внутри интервала построения свечи (тайм-фрейма). Популярность этого типа графика связана с тем, что он одновременно отражает долгосрочную тенденцию и общее поведение цены.

Строение

Чтобы отобразить цену на финансовый инструмент с помощью японских свеч, необходимы: цена открытия, цена закрытия, минимальная и максимальная цены для каждого тайм-фрейма. Свеча состоит и темного или светлого тела, верхней и нижней тени. Соответственно границы тела отображают цену открытия и закрытия, а верхняя и нижняя границы теней отображают максимум и минимум цены за соответствующий период.

Существует много паттернов, представляющих из себя конфигурацию из нескольких японских свечей. Самый простой случай это вариации одной свечи:
Светлая свеча - показывает движение цен вверх и сигнализирует о сильной активности покупателей. При этом чем длиннее светлая свеча, тем цена закрытия больше цены открытия и движение вверх сильнее. 
Темная свеча - показывает движение цен вниз, сигнализируя активность продавцов. Чем больше темная свеча, тем цена закрытия ниже цены открытия и движение вниз сильнее.
Верхние и нижние тени - представляют максимум и минимум одного тайм-фрейма. Свечи с короткими тенями говорят о том, что большая часть торговли в заданном периоде была сосредоточена между ценами открытия и закрытия. Длинные тени указывают на то, что цена в течение сессии уходила от цены открытия и закрытия далеко. Малое тело свечи (ценовой интервал между открытием и закрытием) говорит, как правило, о высокой волатильности внутри тайм-фрейма или о смене тренда.
Молот – маленькое тело свечи и длинная нижняя тень характеризуют неспособность рынка продолжить продажу, то есть цена, вероятно, достигла дна, и снова ожидается ее повышение. Молот - это «бычий разворот», сформировавшийся в нисходящем тренде.
Доджи – очень малое тело свечи, цены открытия и закрытия этой свечи практически одинаковы. Истинную значимость доджи приобретает при совмещении с другими видами свечей. Появление несколько свечек доджи подряд на графике говорит о том, что рынок очень сильно колеблется. Причем начавшееся движение может быть очень сильным.
Марубозу - свеча имеет только тело (тени отсутствуют). Если тело темное, то медведи доминируют с сохранением тенденции к понижению, а если тело светлое, то доминируют быки с сохранением тенденции к повышению.

Исторический экскурс

Считается, что график в виде свечей в 18 веке был придуман торговцем Хомма Мунехиса, который анализировал рынок фьючесов на рис на основе ценового максимума и минимума в течение определённого периода времени, а также цен на начало и конец определенного периода. Работая на крупнейшей бирже Японии, он изучал психологию торговцев и влияние различных факторов на образование цен. 
Запад открыл для себя свечные графики лишь в начале 1990-х. Технического аналитика Стива Нисона с этими графиками познакомила японская женщина-брокер. После этого он написал книгу «Японские свечи: графический анализ финансовых рынков». Книга получила широчайшую популярность и признание трейдеров.

Почему нужно быть финансово грамотным

Грамотное распоряжение своими средствами является началом пути к финансовой независимости. На самом деле умения зарабатывать недостаточно для достижения реального благосостояния, гораздо важнее уметь правильно распоряжаться деньгами. Финансовая грамотность – это умение вести учет собственных доходов и расходов, формировать сбережения, ориентироваться в мире финансов и уметь правильно выбирать финансовые услуги, знать когда и как защищать свои права потребителя финансовых услуг. Финансово грамотный человек, умеющий сопоставлять свои доходы и расходы и умеющий инвестировать сэкономленные средства для последующего увеличения прибыли, никогда не будет испытывать финансовых проблем.

Существуют самые простые правила, которые нужно соблюдать каждому, кто хочет получить прибыль помимо зарплаты:

• инвестируйте 10% от своего ежемесячного дохода;
• изучайте финансовые инструменты, в которые планируете инвестировать средства;
• изучайте информацию об организации, в которую или через которую собираетесь инвестировать средства;
• сравнивайте финансовые продукты и услуги, предлагаемые различными компаниями;
• слушайте и анализируйте экономические новости;
• контролируйте свои риски, не поддавайтесь эмоциям и соблазну.

Если Вы, накопив средства, решите заняться активным инвестированием и получить высокий доход, то учтите, что на изучение рынка придется тратить очень много времени. Активное инвестирование предполагает прямое участие инвестора, при этом все риски он берет на себя, а они очень высоки, и только при обладании достаточными навыками и опытом можно сократить риски.

При пассивном же инвестировании Вам достаточно передать свои средства профессиональному управляющему и получать небольшую, но менее рискованную прибыль. Но и в этом случае отсутствие финансовой грамотности может стать причиной того, что вы нарветесь на мошенников или непрофессионалов.

Даже если решите пойти легким путем и открыть депозит в банке или хранить деньги в валюте, то и в этом случае необходимо быть финансово грамотным, чтобы не потерять свои сбережения. Исследуйте и оцените:

• перекрывают ли банковские проценты по вкладам уровень инфляции в стране;
• достаточно ли стабильна экономика страны и ее национальная валюта, в которой Вы собираетесь хранить сбережения;

Отсутствие финансовой грамотности у большинства людей приводит к тому, что, не рассчитав свои возможности, они оказываются в замкнутом круге под названием «кредит» и долгие годы не могут выбраться из него.

Финансовая грамотность позволит Вам не потерять средства и приумножить их.

Алгоритмическая торговля

Вместе с бурным развитием компьютерных технологий в конце XX века изменился процесс торгов на финансовых рынках, который практически полностью стал электронным. А также появился отдельный сегмент торговли - алготрейдинг.

Алгоритмическая торговля – это автоматизированная система размещения и управления заявками на торговлю по различным финансовым инструментам, при помощи компьютерных программ на основе математических алгоритмов. Торги в ходе алготрейдинга происходят без человеческого участия. Алготрейдер или трейдер-квант только описывает алгоритм поведения робота (механической торговой системы (МТС)) в различных ситуациях на языке программирования. Базируясь на анализе предыдущего ценового ряда финансовых инструментов, они рассчитывают вероятность попадания будущей цены в тот или иной диапазон. Робот вступает в сделку или выходит из нее при определенных изменениях на графике цены торгуемого актива. Популярным методом алгоритмической торговли является высокочастотный трейдинг (High Frequency Trading(HFT)), то есть проведение электронных торгов на очень большой скорости. Высокочастотные роботы с целью получения небольшой прибыли открывают и закрывают большой объем краткосрочных позиций.

Стратегии алгоритмической торговли

Существует множество стратегий алготрейдинга, которые закладываются программистами в торгового робота. Основные из них:

VWAP (Volume Weighted Average Price) - взвешенная по объёму средняя цена. Распределяет объемы заявок равномерно в течение определенного интервала времени по цене лучшего спроса или предложения, но не превышающей средневзвешенную цену за установленный период.

TWAP (Time Weighted Average Price) - взвешенная по времени средняя цена. Исполняет заявки, равномерно разбивая их по равным промежуткам времени. Стратегия не учитывает прогнозируемое изменение объемов торгов, которое может отрицательно воздействовать на рынок.

Percentage of Volume - процент от объема торгов. Поддерживает фиксированный процент участия на рынке, который выбран пользователем. Торгует частыми и мелкими сделками, хорошо реагируя на скачки объема.

Iceberg - Айсберг. Выставленная заявка на продажу или покупку не показывает полный размер биржевой заявки. Потенциальные покупатели видят только часть заявки, и только после ее исполнения публикуется следующая часть. И так до ее полного исполнения.

Трендследящая стратегия. Задачами стратегии являются: раннее выявление зарождающегося тренда посредством различных индикаторов технического анализа, выдача сигналов к торговле в направлении тенденции и выдача сигналов о закрытии позиции при появлении признаков окончания тенденции.

Арбитраж - биржевой робот, фиксируя расхождение цен на одинаковые или эквивалентные инструменты на разных торговых площадках, покупает дешево в одном месте и тут же продает дороже в другом, с расчетом на то, что цены на инструменты сойдутся, и позиции закроются с прибылью. Арбитраж считается практически безрисковой стратегией, так как робот покупает активы на короткий срок, избегая резких колебаний цен во времени. Доход от арбитражной операции, соответственно, тоже незначителен, а суммарная доходность образуется за счет частоты проведения сделок.

Скальпинг - стратегия краткосрочных внутридневных спекулятивных операций. Для скальпинга чаще всего используются высокочастотные роботы, которые за доли секунды открывают и закрывают позиции при достижении небольшой прибыли в несколько пипсов. В основном стратегия применяется на срочных рынках, где комиссия с оборота значительно ниже.

Парный трейдинг или статистический арбитраж - стратегия направлена на выявление корреляции между разными инструментами рынка и извлечение выгоды из дисбаланса между ними. То есть на небольших временных интервалах один актив может быть недооценен или переоценен относительно другого. Робот использует этот момент, зафиксировав отклонение текущего соотношения от значения его скользящей средней.

Алгоритмическая торговля, вместе со всеми своими преимуществами по скорости торговли, отсутствии эмоций, обеспечению высокой ликвидности рынка, снижению волатильности на рынке и т.д., имеет также ряд недостатков:
- Высокочастотные алгоритмические трейдеры часто затрудняют работу биржи, выставляя чрезмерное количество заявок.
- Необоснованное увеличение волатильности рынка. Например, 6 мая 2010 года за несколько минут индекс Dow Jones упал на 8,6% ( потери рынка составили более $1 трлн.). После чего, за 90 секунд индекс отыграл 543 пункта (4,67%). Причиной явилось то, что высокочастотные роботы в условиях неопределенности ликвидировали все свои позиции. Резкий отток ликвидности на фоне начавшегося падения индекса привел к его чрезмерному усилению без каких-либо экономических обоснований.
- Сбои алгоритмических систем. Известны несколько случаев, когда крупные игроки рынка оказывались на грани банкротства из-за сбоя программы.